“Oracle of Omaha” veya “Berkshire Efsanesi” olarak bilinen Warren Buffett, on yıllardır süregelen başarısıyla sadece bir yatırım dehası değil, aynı zamanda bir bilgedir. Karmaşık piyasa stratejileri yerine, sağduyuya, sabra ve basit ilkelere dayanan felsefesi, onu dünyanın en zengin insanlarından biri yapmıştır. Peki, yatırıma yeni başlayacak birine, milyarlarca dolarlık servet inşa etmiş bu efsanenin ilk öğüdü ne olurdu?
İşte Buffett’ın her yatırımcının başucuna asması gereken 3 altın kuralı.
Öğüt 1: Kendine Yatırım Yap
“Kendinize yapacağınız yatırım, açık ara en iyi yatırımdır.” – Warren Buffett
Buffett’a göre, finansal piyasalara girmeden önce yapmanız gereken ilk ve en önemli yatırım, doğrudan kendi beyninize ve yeteneklerinize yapılandır. Finansal varlıklar değer kaybedebilir, piyasalar çökebilir, ancak bilgi ve yetenekleriniz sizden asla alınamaz.
Sürekli okumak, yeni şeyler öğrenmek ve kendinizi geliştirmek, bileşik getirinin en güçlü halidir. Bir şirketin bilançosunu okuyabilmek, bir iş modelini anlayabilmek veya bir sektördeki dinamikleri çözebilmek, size piyasadaki en büyük avantajı sağlar. Unutmayın, en büyük risk bilmediğiniz şeye yatırım yapmaktır. Bilgi, bu riskin panzehiridir.
Öğüt 2: Uzun Vadeli Düşün
“Piyasa on yıl boyunca kapansa bile, elinizde tutmaktan mutlu olacağınız bir hisseyi satın alın.” – Warren Buffett
Buffett için hisse senedi alım satımı, bir bilgisayar ekranındaki yanıp sönen rakamlardan ibaret değildir. O, bir hisse senedi aldığında, aslında o şirketin bir parçasına, bir işine ortak olur. Bu nedenle, onun için ideal elde tutma süresi “sonsuza dek”tir.
Kısa vadeli fiyat dalgalanmaları, günlük haber akışı veya piyasadaki genel panik havası, uzun vadeli bir yatırımcı için sadece birer gürültüdür. Önemli olan, yatırım yaptığınız şirketin 10, 20, 30 yıl sonra da değer yaratmaya devam edip etmeyeceğidir. Sabırlı olun, kısa vadeli dalgalanmaların sizi korkutmasına izin vermeyin ve zamanın, iyi şirketler için en büyük dost olduğunu unutmayın.
Öğüt 3: Fırsatları Yakala, Temkinli Ol
“Fiyat ne kadar ödediğiniz, değer ise ne elde ettiğinizdir.” – Warren Buffett
Bu öğüt, Buffett’ın yatırım felsefesinin temelindeki iki ana ilkeyi birleştirir:
- Temkinli Ol: “Başkaları açgözlüyken korkak olun.” Piyasalarda herkesin coşkuyla alım yaptığı, her şeyin sonsuza kadar yükselecek gibi göründüğü dönemler, genellikle en tehlikeli zamanlardır. Buffett, bir şirkete harika olduğu için fahiş bir fiyat ödemekten her zaman kaçınır.
- Fırsatları Yakala: “Başkaları korkarken açgözlü olun.” Piyasalarda panik havasının hakim olduğu, herkesin korkuyla satış yaptığı dönemler ise, harika şirketleri “ucuz” fiyattan alabilmek için en büyük fırsatları sunar.
Önemli olan, bir hissenin popülerliği veya anlık fiyatı değil, şirketin gerçek “içsel değeri”dir. Amacınız, değeri fiyatından daha yüksek olan şirketleri bulmak ve piyasanın karamsarlığından faydalanmaktır.
Warren Buffett’ın felsefesi, yatırımın bir gecede zengin olma şeması değil, sabır, bilgi ve akılcılık gerektiren bir maraton olduğunu gösterir. Kendi yatırım maratonunuza başlamak için Rally’nin sunduğu araçlarla şirketleri araştırmaya ve uzun vadeli düşünmeye bugünden başlayın.
Kaynakça:
Bu içerik, editörlerimiz tarafından hazırlanmıştır. Berkshire Hathaway hissedarlarına yazılan yıllık mektuplar, Benjamin Graham’ın “Akıllı Yatırımcı” kitabı ve Alice Schroeder’in “The Snowball: Warren Buffett and the Business of Life” biyografisinden faydalanılarak oluşturulmuştur.
